У квітні 2026 року українські банки переходять до нового етапу фінансового моніторингу. Під перевірку можуть потрапити не лише великі суми, а й регулярні перекази від 30 тисяч гривень. Про це повідомляє Новини.LIVE.
Які суми перевірятимуть?
Банки орієнтуються на два ключові пороги. Якщо загальна сума операцій перевищує 400 тисяч гривень на місяць, перевірка є обов’язковою і клієнт має підтвердити джерела доходів. У діапазоні від 30 до 400 тисяч гривень операції також можуть викликати інтерес, якщо вони виглядають нетипово для конкретного клієнта.
Що може викликати підозру?
Підозру можуть викликати часті дрібні перекази замість одного великого, різке зростання обороту коштів, регулярні виплати різним людям без пояснення, операції з криптовалютою або відсутність призначення платежу. Також увагу банків можуть привернути випадки, коли людина фактично веде бізнес без оформлення ФОП або передає свою банківську картку іншим особам.
Які документи можуть вимагати?
Якщо банк зупинить операцію, доведеться надати підтвердження доходів. Це можуть бути зарплатні довідки, податкова декларація, договори купівлі-продажу, а також документи про спадщину чи виграш.
Водночас звичайні витрати, такі як оплата комунальних послуг, покупки чи навчання, не є об’єктом фінансового моніторингу.
Читайте також: маєш магазин в Instagram та Facebook – готуйся до перевірки, як Державна податкова служба України шукатиме підпільних підприємців.
