Минуло лише два місяці з початку наших спостережень у рамках другого етапу інвестування, а картина, яку маємо, наразі змінилась кардинально відносно первинної. Що ж сталося з нашим вкладеннями?
Якщо бути м’яким та лаконічним, можна сказати, що нас спіткали фінансові негаразди. Якщо ж стати жорсткішим та знову ж таки небагатослівним, то варто, мабуть, назвати те, що сталося, інвестиційним фіаско. У сукупності сума всіх наших заощаджень зменшилася (див. табл. 1) відносно величини на 1 березня. Хоча й несуттєво, але ми втратили майже 170 грн. І це незважаючи на відсотковий заробіток, який склав 1958,73 грн. “Тіло” консолідованого портфеля внаслідок курсових втрат “просіло” аж на 1284,51 грн відносно первинного рівня, який складав 100 тис. грн. Звідси й суттєві втрати в доходності портфеля. На звітну дату вона склала лише 3,68% річних (“мінус” 6,93% за місяць)! Такого ще не було жодного разу з початку наших фінансових досліджень!
Тепер детальніше про причини.
Більш ніж піврічної давнини прогнози відносно втрати вартості американською валютою почали наочно реалізовуватись для українців лише у березні цього року. “Зелений” втратив у ціні за місяць 9 копійок, ввівши в стрімке піке вклад у доларах США. На “тілі” маємо цілковиті витрати — курсові збитки у розмірі 566,50 грн. І навіть 514,37 грн процентного доходу не компенсують гіркоти поразки. Номінальна (без урахування інфляції) доходність вкладу в північноамериканській валюті є сьогодні від’ємною — “мінус” 1,14% річних (третій результат у портфелі). Тоді, що казати вже про реальну доходність?! Як кажуть — без коментарів.
На тлі негараздів зі своїм конкурентом європейська валюта у березні стрімко дорожчала. Станом на 9 квітня банки давали за 1 євро 7,83 грн, що 26 копійок вище, ніж місяць тому. Маємо “плюс” 927,15 грн до основної суми євровкладу та 498,35 грн на процентах. Така позитивна динаміка складових інвестиції забезпечує відмінну доходність у 31,15% річних (+17,32%) та перший результат серед інших валют портфеля.
Вкрай підступно повело себе зі своїми прихильниками золото. Цінова бульбашка лопнула. Після тривалого періоду накачування світової ціни відбулася жорстка корекція (зменшення) приблизно на 100 доларів США на одній тройській унції. Один грам “жовтого” металу банки купували у звітний день в середньому на 10,5 грн дешевше, ніж минулого місяця. Результат таких коливань — шалені курсові збитки на вкладі у 1645,16 грн. Трохи компенсують втрати процентні грами, які в еквіваленті коштують 213,77 грн. У цілому ж фінансовий результат інвестування в метал також від’ємний — “мінус” 31,28% річних (останнє — четверте місце).
Втім, на думку багатьох спостерігачів, золото сьогодні залишається вкрай привабливим інструментом інвестування, вигідність якого можна оцінити лише у довгостроковій перспективі. Що ж! Поживемо — побачимо!
Вклад в українській валюті стабільно додає процентного доходу із розрахунку 16% річних. Прибуток за два місяці склав 732,24 грн, що забезпечує інвестиції в національній валюті почесний другий результат.
До зустрічі за місяць!
Тепер детальніше про причини.
Більш ніж піврічної давнини прогнози відносно втрати вартості американською валютою почали наочно реалізовуватись для українців лише у березні цього року. “Зелений” втратив у ціні за місяць 9 копійок, ввівши в стрімке піке вклад у доларах США. На “тілі” маємо цілковиті витрати — курсові збитки у розмірі 566,50 грн. І навіть 514,37 грн процентного доходу не компенсують гіркоти поразки. Номінальна (без урахування інфляції) доходність вкладу в північноамериканській валюті є сьогодні від’ємною — “мінус” 1,14% річних (третій результат у портфелі). Тоді, що казати вже про реальну доходність?! Як кажуть — без коментарів.
На тлі негараздів зі своїм конкурентом європейська валюта у березні стрімко дорожчала. Станом на 9 квітня банки давали за 1 євро 7,83 грн, що 26 копійок вище, ніж місяць тому. Маємо “плюс” 927,15 грн до основної суми євровкладу та 498,35 грн на процентах. Така позитивна динаміка складових інвестиції забезпечує відмінну доходність у 31,15% річних (+17,32%) та перший результат серед інших валют портфеля.
Вкрай підступно повело себе зі своїми прихильниками золото. Цінова бульбашка лопнула. Після тривалого періоду накачування світової ціни відбулася жорстка корекція (зменшення) приблизно на 100 доларів США на одній тройській унції. Один грам “жовтого” металу банки купували у звітний день в середньому на 10,5 грн дешевше, ніж минулого місяця. Результат таких коливань — шалені курсові збитки на вкладі у 1645,16 грн. Трохи компенсують втрати процентні грами, які в еквіваленті коштують 213,77 грн. У цілому ж фінансовий результат інвестування в метал також від’ємний — “мінус” 31,28% річних (останнє — четверте місце).
Втім, на думку багатьох спостерігачів, золото сьогодні залишається вкрай привабливим інструментом інвестування, вигідність якого можна оцінити лише у довгостроковій перспективі. Що ж! Поживемо — побачимо!
Вклад в українській валюті стабільно додає процентного доходу із розрахунку 16% річних. Прибуток за два місяці склав 732,24 грн, що забезпечує інвестиції в національній валюті почесний другий результат.
До зустрічі за місяць!
