Законопроект для боротьби з шахраями: за два роки з рахунків українців вивели 6 мільярдів гривень

За останні два роки шахраї вивели з рахунків українських громадян 6 мільярдів гривень. У 2022 році кількість жертв фінансових злочинів склала понад 99 тисяч, а вже у 2023 році цей показник зріс більше ніж удвічі, досягнувши 209 тисяч постраждалих. Загальні збитки становили понад 2 мільярди гривень у 2022 році та більше 4 мільярдів у 2023 році.

Таку інформацію оприлюднила народна депутатка України, заступниця голови Комітету Верховної Ради з питань фінансів Ольга Василевська-Смаглюк.

За її словами, для ефективної протидії шахрайству був розроблений законопроект №11043, який дозволяє Національній поліції оперативно співпрацювати з платіжними сервісами. У разі отримання заяви про злочин через гарячу лінію 102 або систему електронних звернень, Нацпол має право надсилати запит до платіжної системи, що обробляла підозрілу транзакцію. У відповідь сервіс зобов’язаний протягом 24 годин надати необхідну інформацію для відстеження руху коштів. Це дозволить швидко встановити кінцевий рахунок, куди було переведено гроші, або місце їх виведення.

Мета цієї ініціативи — виявити шахраїв до того, як вони зможуть перевести кошти в готівку або закрити рахунки. Це допоможе правоохоронцям оперативно реагувати на фінансові злочини та запобігати подальшим збиткам для громадян.

Законопроект передбачає електронну взаємодію між правоохоронними органами та фінансовими установами у випадках крадіжки, шахрайства, привласнення майна, розтрати, зловживання службовим становищем, незаконних дій із банківськими документами та платіжними картками, а також злочинів, пов’язаних з кіберзлочинністю.

Водночас документ не містить вимог щодо надання інформації про все майно чи активи осіб. Він лише визначає чіткий перелік даних, які необхідні для розслідування: сума, тип і дата платіжної операції, географічна інформація, ідентифікаційні дані отримувача та платника, а також унікальні ідентифікатори.

Василевська-Смаглюк наголосила, що законопроект має на меті надати Кіберполіції необхідні інструменти для боротьби з фінансовими злочинами та допомогти повернути кошти понад 300 тисячам постраждалих громадян за останні два роки.